Bachelor 3 - Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque - ESA

BLOC 1 : ORGANISATION DE L’ACTIVITE DE PROSPECTION COMMERCIALE DANS LE CADRE D’OFFRES DE PRODUITS OU/ET SERVICES D’ASSURANCE BANQUE AUPRES D’UNE CLIENTELE CIBLEE

• Révision des fondamentaux de l’assurance
• Organisation et plan d’action commercial
• Activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits et/ou services d’assurance Banque / Savoir convaincre à distance
• Assurance de biens et de RC du particulier (Auto (Loi Hamon), MRH…) Y compris parcours client
• Les mécanismes Assurance & Réassurance
• Santé individuelle (impact ANI/100% Santé/PSD…) / assurance dommage corporel (GAV, Ass scolaire…) / dépendance
• Assurance vie, PER, épargne salariale (Loi Pacte) Y compris parcours client
• Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers Y compris parcours client / Garantie emprunteur

BLOC 2 : ACCUEIL, RENSEIGNEMENT ET ANALYSE DU CONTEXTE ET DES BESOINS DU CLIENT

• Approche globale, recueil des besoins et des attentes de la clientèle
• Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
• Analyse du bilan d’une entreprise (Fondamentaux)
• Financement des professionnels
• Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
• Relation client en cas de sinistres
• Veille marché assurance (analyse de la concurrence)

BLOC 3 – CONSEILLER ET VENDRE DES PRESTATIONS ADAPTEES AU CLIENT EN ASSURANCE, BANQUE

• Conseil et vente des prestations adaptées aux clients en Assurance et Banque
• Assurances affinitaires & Assistance
• Fiscalité du particulier et loi Madelin
• Produits patrimoniaux vendus par la banque et approche du diagnostic patrimonial Y compris parcours client
• Conformité (DDA/RGPD/LCBFT) et lutte contre la fraude
• Capital-risque et capital investissement
• Cyber / PCA / PRA

BLOC 4 – FIDELISER ET DEVELOPPER SON PORTEFEUILLE CLIENT DANS UN PRINCIPE D’AMELIORATION CONTINUE

• Environnement de la distribution d’Assurance
• Fidélisation et développement du portefeuille client
• Approche et relation clients en bancassurance (différentiation et cas pratique)
• Marketing digital et réseaux sociaux
• RSE en interne/ Impact organisationnel

ANGLAIS

Le Charge´.e de Cliente`les en Assurance et Banque joue un ro^le cle´ en prospectant, informant et conseillant une cliente`le diversifie´e, comprenant des particuliers tels que des salarie´s, des commerc¸ants, des professionnels libe´raux et des retraite´s. La mission essentielle consiste a` guider cette cliente`le dans le choix e´claire´ de produits d’assurances varie´s tels que les assurances de dommages, la pre´voyance, l’assurance-vie, l’e´pargne retraite, ainsi que des produits bancaires.

Inde´pendamment de l’environnement professionnel, que ce soit au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance ou d’un courtier en assurance, le « Charge´.e de Cliente`les en Assurances et Banque » doit de´tenir des compe´tences techniques homoge`nes afin de satisfaire aux obligations re´glementaires inhe´rentes aux secteurs de la banque et de l’assurance.

Cette formation se distingue par son focus sur le de´veloppement de compe´tences relationnelles et commerciales. Les e´tudiants seront amene´s a` acque´rir ces compe´tences de manie`re pratique a` travers des exercices concrets et des mises en situation. Ainsi, ils seront parfaitement pre´pare´s a` exceller dans un domaine ou` la qualite´ de la relation client et la mai^trise des produits financiers sont cruciales.

DÉBOUCHÉS

• Chargé de clientèle dans une banque réseau

• Chargé de clientèle dans une société d’assurance

• Conseiller bancaire clientèle de particuliers & professionnels

• Ingénieur Commercial

• Conseiller en Assurance-finance

• Gestionnaire d’opérations d’assurances

• Gestionnaire de sinistres (dommages ou corporels)

  POURSUITE APRÈS LA 3e ANNÉE

• Manager de l'Assurance

• Master of Science in International

  Insurance Management

• Manager des Risques et de

  l'Assurance de l'Entreprise

• Expert en Ingénierie Patrimoniale

• Manager des Risques et de

  l'Assurance de l'entreprise & Master of Science Data Management and Cyber Security