| Niveau requis | Bac+2 |
|---|---|
| Niveau d'études visé | Bac +3 |
| Date de la prochaine session | Sept. 2026 |
| Durée de la formation en année | 1 an |
| Statut de l'école | Privé |
| Formation reconnue par l'État | Oui |
| Rythme de formation | Alternance |
| Modalité | En présentiel |
| Prix | Non renseigné |
| Accréditation(s) | QUALIOPI |
Description
Le Bachelor 3 - Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque de l'ESA - École Supérieure d'Assurances forme des professionnels polyvalents maîtrisant les fondamentaux des secteurs bancaire et assurantiel.
Au programme : gestion de portefeuille clients, techniques de vente et de négociation, analyse des risques, réglementation financière, et produits d'assurance vie, IARD et bancaires.
Les étudiants développent des compétences opérationnelles en relation client, conseil personnalisé, prospection commerciale et gestion des sinistres.
Cette formation professionnalisante prépare aux métiers de conseiller clientèle, chargé de clientèle particuliers ou professionnels, gestionnaire de contrats d'assurance, ou commercial en banque-assurance.
Les diplômés évoluent dans des compagnies d'assurance, banques, mutuelles, courtages ou cabinets de gestion de patrimoine, avec des perspectives d'évolution vers des postes d'encadrement commercial ou de responsable d'agence.
Thématiques abordées
BLOC 1 : ORGANISATION DE L’ACTIVITE DE PROSPECTION COMMERCIALE DANS LE CADRE D’OFFRES DE PRODUITS OU/ET SERVICES D’ASSURANCE BANQUE AUPRES D’UNE CLIENTELE CIBLEE
- Révision des fondamentaux de l’assurance
- Organisation et plan d’action commercial
- Activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits et/ou services d’assurance Banque / Savoir convaincre à distance
- Assurance de biens et de RC du particulier (Auto (Loi Hamon), MRH…) Y compris parcours client
- Les mécanismes Assurance & Réassurance
- Santé individuelle (impact ANI/100% Santé/PSD…) / assurance dommage corporel (GAV, Ass scolaire…) / dépendance
- Assurance vie, PER, épargne salariale (Loi Pacte) Y compris parcours client
- Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers Y compris parcours client / Garantie emprunteur
BLOC 2 : ACCUEIL, RENSEIGNEMENT ET ANALYSE DU CONTEXTE ET DES BESOINS DU CLIENT
- Approche globale, recueil des besoins et des attentes de la clientèle
- Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
- Analyse du bilan d’une entreprise (Fondamentaux)
- Financement des professionnels
- Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
- Relation client en cas de sinistres
- Veille marché assurance (analyse de la concurrence)
BLOC 3 – CONSEILLER ET VENDRE DES PRESTATIONS ADAPTEES AU CLIENT EN ASSURANCE, BANQUE
- Conseil et vente des prestations adaptées aux clients en Assurance et Banque
- Assurances affinitaires & Assistance
- Fiscalité du particulier et loi Madelin
- Produits patrimoniaux vendus par la banque et approche du diagnostic patrimonial Y compris parcours client
- Conformité (DDA/RGPD/LCBFT) et lutte contre la fraude
- Capital-risque et capital investissement
- Cyber / PCA / PRA
BLOC 4 – FIDELISER ET DEVELOPPER SON PORTEFEUILLE CLIENT DANS UN PRINCIPE D’AMELIORATION CONTINUE
- Environnement de la distribution d’Assurance
- Fidélisation et développement du portefeuille client
- Approche et relation clients en bancassurance (différentiation et cas pratique)
- Marketing digital et réseaux sociaux
- RSE en interne/ Impact organisationnel
ANGLAIS
Objectifs de la formation
Le Chargé.e de Clientèles en Assurance et Banque joue un rôle clé en prospectant, informant et conseillant une clientèle diversifiée, comprenant des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités. La mission essentielle consiste à guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés tels que les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires.
Indépendamment de l’environnement professionnel, que ce soit au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance ou d’un courtier en assurance, le « Chargé.e de Clientèles en Assurances et Banque » doit détenir des compétences techniques homogènes afin de satisfaire aux obligations réglementaires inhérentes aux secteurs de la banque et de l’assurance.
Cette formation se distingue par son focus sur le développement de compétences relationnelles et commerciales. Les étudiants seront amenés à acquérir ces compétences de manière pratique à travers des exercices concrets et des mises en situation. Ainsi, ils seront parfaitement préparés à exceller dans un domaine où la qualité de la relation client et la maîtrise des produits financiers sont cruciales.
Points forts
DÉBOUCHÉS
Chargé de clientèle dans une banque réseau
Chargé de clientèle dans une société d’assurance
Conseiller bancaire clientèle de particuliers & professionnels
Ingénieur Commercial
Conseiller en Assurance-finance
Gestionnaire d’opérations d’assurances
Gestionnaire de sinistres (dommages ou corporels)
POURSUITE APRÈS LA 3e ANNÉE
Manager de l'Assurance
Master of Science in International
Insurance Management
Manager des Risques et de
l'Assurance de l'Entreprise
Expert en Ingénierie Patrimoniale
Manager des Risques et de
l'Assurance de l'entreprise & Master of Science Data Management and Cyber Security
Découvrir l’établissement
