Bachelor 3 - chargé(e) de clientèles en assurance & banque
ESA

Programme

BLOC 1 : ORGANISATION DE L’ACTIVITE DE PROSPECTION COMMERCIALE DANS LE CADRE D’OFFRES DE PRODUITS OU/ET SERVICES D’ASSURANCE BANQUE AUPRES D’UNE CLIENTELE CIBLEE

• Révision des fondamentaux de l’assurance
• Organisation et plan d’action commercial
• Activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits et/ou services d’assurance Banque / Savoir convaincre à distance
• Assurance de biens et de RC du particulier (Auto (Loi Hamon), MRH…) Y compris parcours client
• Les mécanismes Assurance & Réassurance
• Santé individuelle (impact ANI/100% Santé/PSD…) / assurance dommage corporel (GAV, Ass scolaire…) / dépendance
• Assurance vie, PER, épargne salariale (Loi Pacte) Y compris parcours client
• Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers Y compris parcours client / Garantie emprunteur

BLOC 2 : ACCUEIL, RENSEIGNEMENT ET ANALYSE DU CONTEXTE ET DES BESOINS DU CLIENT

• Approche globale, recueil des besoins et des attentes de la clientèle
• Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
• Analyse du bilan d’une entreprise (Fondamentaux)
• Financement des professionnels
• Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
• Relation client en cas de sinistres
• Veille marché assurance (analyse de la concurrence)

BLOC 3 – CONSEILLER ET VENDRE DES PRESTATIONS ADAPTEES AU CLIENT EN ASSURANCE, BANQUE

• Conseil et vente des prestations adaptées aux clients en Assurance et Banque
• Assurances affinitaires & Assistance
• Fiscalité du particulier et loi Madelin
• Produits patrimoniaux vendus par la banque et approche du diagnostic patrimonial Y compris parcours client
• Conformité (DDA/RGPD/LCBFT) et lutte contre la fraude
• Capital-risque et capital investissement
• Cyber / PCA / PRA

BLOC 4 – FIDELISER ET DEVELOPPER SON PORTEFEUILLE CLIENT DANS UN PRINCIPE D’AMELIORATION CONTINUE

• Environnement de la distribution d’Assurance
• Fidélisation et développement du portefeuille client
• Approche et relation clients en bancassurance (différentiation et cas pratique)
• Marketing digital et réseaux sociaux
• RSE en interne/ Impact organisationnel

ANGLAIS

Objectifs de la formation

Le Chargé.e de Clientèles en Assurance et Banque joue un rôle clé en prospectant, informant et conseillant une clientèle diversifiée, comprenant des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités. La mission essentielle consiste à guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés tels que les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires.

Indépendamment de l’environnement professionnel, que ce soit au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance ou d’un courtier en assurance, le « Chargé.e de Clientèles en Assurances et Banque » doit détenir des compétences techniques homogènes afin de satisfaire aux obligations réglementaires inhérentes aux secteurs de la banque et de l’assurance.

Cette formation se distingue par son focus sur le développement de compétences relationnelles et commerciales. Les étudiants seront amenés à acquérir ces compétences de manière pratique à travers des exercices concrets et des mises en situation. Ainsi, ils seront parfaitement préparés à exceller dans un domaine où la qualité de la relation client et la maîtrise des produits financiers sont cruciales.

Points forts

DÉBOUCHÉS

• Chargé de clientèle dans une banque réseau

• Chargé de clientèle dans une société d’assurance

• Conseiller bancaire clientèle de particuliers & professionnels

• Ingénieur Commercial

• Conseiller en Assurance-finance

• Gestionnaire d’opérations d’assurances

• Gestionnaire de sinistres (dommages ou corporels)

  POURSUITE APRÈS LA 3e ANNÉE

• Manager de l'Assurance

• Master of Science in International

  Insurance Management

• Manager des Risques et de

  l'Assurance de l'Entreprise

• Expert en Ingénierie Patrimoniale

• Manager des Risques et de

  l'Assurance de l'entreprise & Master of Science Data Management and Cyber Security