Bachelor 3 - banque finance assurance Icademie - Aix en Provence

Description

Ce Bachelor se fait en 1 an et délivre un niveau BAC+3. 
Le chargé de clientèle banque équipe la clientèle de produit d’épargne, de prévoyance, d’assurance, de services et de crédit; il doit pouvoir gérer un portefeuille de clients particuliers ou professionnels : conseiller financier, chargé de clientèle. 
Pour intégrer cette formation, un niveau Bac + 2 est requis. 

Le programme aborde différents thèmes comme les techniques bancaires particuliers, les techniques bancaires marché des professionnels, les techniques de l'assurance, le financement et la fiscalité, le droit, la législation et la gestion des ressources humaines, les techniques de vente, langue vivante, la communication et le management, la gestion financière, les réseaux sociaux, le diagnostic analytique et commercial, la conduite de projet et évaluations ainsi que des thématiques professionnelles. 

Programme

• Finance bancaire : marchés financiers, produits bancaires, gestion des risques
• Assurance : principes fondamentaux, contrats d'assurance, réglementation
• Techniques bancaires et opérationnelles : crédits, gestion de portefeuilles, services aux clients
• Droit bancaire et assurance : cadre juridique, conformité, responsabilité
• Management et communication professionnelle : gestion d’équipe, relation client, négociation

Objectifs de la formation

• Maîtriser la gestion et le développement d’un portefeuille clients particuliers et professionnels, conformément à la réglementation en vigueur
• Réaliser un audit patrimonial et conseiller en optimisation fiscale adaptée aux besoins du client
• Analyser des données financières et réaliser un bilan assurantiel des clients professionnels
• Définir et mettre en œuvre des objectifs commerciaux, évaluer les profils de risque clients
• Acquérir des compétences en management d’équipe, gestion des conflits et animation d’une équipe commerciale dans le secteur banque, finance ou assurance