Bachelor conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque & assurance ESCCOT Rennes

Description

Bachelor Conseiller de Clientèle particulier et professionnel en Banque & Assurance

Formation en 1 an / Bac +3 - Certification professionnelle de niveau 6 inscrite au RNCP - Alternance & Initial
Le conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance intervient dans la déclinaison de la stratégie commerciale au niveau local. Il effectue une étude de marché, une veille réglementaire continue et détecte des axes de développement. Il élabore et met en œuvre un plan d’actions commerciales et de communication digitale pour fidéliser et développer son portefeuille clients dans un contexte omnicanal et une démarche RSE. Il développe et anime un réseau de partenaires.

Il conseille et propose des solutions adaptées aux besoins et à la situation de ses clients après avoir réalisé un diagnostic assurantiel et patrimonial, et évalué les risques, tout en respectant les obligations réglementaires. En parallèle, la vente de produits financiers et d’assurance requiert une connaissance approfondie des différents produits d'épargne, de crédit et d'assurance, ainsi que la capacité à les expliquer clairement et à convaincre les clients de leur pertinence.

Il met en place un suivi, s'appuyant sur le reporting. Il veille au respect du plan d’actions commerciales défini et au suivi des objectifs. Il évalue la performance de l’activité commerciale de l’entreprise et propose des axes d’amélioration, le cas échéant. Il réalise son activité en s’appuyant sur un ensemble d’outils digitaux. Il accompagne ses clients dans l’utilisation des outils digitaux de l’agence. Il doit établir une relation de confiance et maintenir une communication efficace avec chaque client.

Programme

• Conseil et relation clientèle en banque et assurance : techniques de communication, gestion des besoins clients, fidélisation.
• Produits bancaires et d'assurance : comptes, crédits, épargne, assurances de biens et de personnes, services associés.
• Environnement juridique et réglementaire : droit bancaire, protection des consommateurs, conformité et déontologie.
• Techniques commerciales : prospection, négociation, vente de solutions financières adaptées aux particuliers et professionnels.
• Gestion de portefeuille et analyse financière : évaluation des risques, montage de dossiers de financement, gestion patrimoniale.

Objectifs de la formation

• Analyser les besoins financiers et assurer un conseil personnalisé aux clients particuliers et professionnels
• Maîtriser les produits bancaires et d’assurance pour proposer des solutions adaptées
• Gérer les dossiers clients et conduire les négociations commerciales avec efficacité
• Assurer la prévention des risques et veiller au respect des réglementations en vigueur
• Développer une relation de confiance durable grâce à une communication claire et professionnelle

Points forts

Validation Bachelor Banque Assurance : 
Certification Professionnelle « Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance » – Bac + 3 – Niveau 6 enregistrée au RNCP par arrêté du 01/10/2024 A jusqu’au 01/10/2029 – Code NSF 313 – Autorité responsable : ESCCOT Groupe ESCCOT

Cette certification professionnelle est constituée de 4 blocs de compétences. Les blocs de compétences représentent une modalité d’accès modulaire et progressive à la certification, dans le cadre d’un parcours de formation ou d’un processus de VAE, ou d’une combinaison de ces modalités d’accès. Cette formation est éligible au compte personnel de formation. RNCP39610