| Durée de la formation en année | 2 ans |
|---|---|
| Statut de l'école | Non renseigné |
| Rythme de formation | Temps plein |
| Modalité | En présentiel |
| Prix | Non renseigné |
| Accréditation(s) | FC-RNCP, QUALIOPI, ISO-9001 |
Description
La formation Consultant Financier et Patrimonial de l'IFC Montpellier offre une expertise complète dans la gestion de patrimoine privé et professionnel. Le programme développe des compétences pointues en analyse financière, planification fiscale, gestion de portefeuille et droit successoral. Les étudiants apprennent à diagnostiquer les besoins des clients, évaluer les composantes patrimoniales, et concevoir des stratégies d'ingénierie patrimoniale sur mesure. Ils maîtrisent les placements financiers, l'optimisation fiscale, l'assurance et l'immobilier, tout en développant leurs capacités de conseil juridique et de sélection de produits adaptés. La formation intègre également le pilotage de la relation client, la prospection et le développement de portefeuille. Les diplômés peuvent exercer comme conseillers patrimoniaux, consultants financiers, ingénieurs patrimoniaux, courtiers en assurance ou banquiers privés, autant de métiers qui requièrent autonomie, capacité d'analyse et éthique irréprochable dans l'accompagnement des clients vers leurs objectifs financiers à long terme.
Thématiques abordées
- Audit et diagnostic patrimonial : consultation client, analyse financière, évaluation des actifs et passifs, impact fiscal
- Montages d’ingénierie patrimoniale : conseils juridiques et fiscaux, sélection et commercialisation de produits financiers et d’assurance adaptés
- Stratégies d’investissement : gestion des risques, optimisation de portefeuille, financements et placements financiers
- Fiscalité du patrimoine : imposition des revenus, succession, transmission, dispositifs fiscaux spécifiques
- Déontologie et relation client : écoute, confidentialité, conseil personnalisé et suivi des évolutions
Objectifs de la formation
- Maîtriser l’analyse financière approfondie des patrimoines privés et professionnels
- Élaborer des stratégies de gestion patrimoniale adaptées aux objectifs et contraintes du client
- Conseiller efficacement sur les solutions d’optimisation fiscale et successorale
- Construire et présenter des plans financiers personnalisés en respectant la réglementation en vigueur
- Utiliser les outils numériques pour la modélisation et le suivi des portefeuilles clients
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