Bachelor chargé de clientèle en assurance & banque
Ecoles Vidal

Description

Le rôle du Chargé de Clientèles en Assurance et Banque réside dans la prospection, l’information et le conseil auprès d’une clientèle diversifiée, incluant des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités.

Il s’agit avant tout de guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés, tels que les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires. La formation se fait en présentiel. 

Le rythme d'alternance pour cette formation est constitué de 2 semaines en entreprise / 1 semaine à l'école.

Programme

BLOC 1 - Développement d’un portefeuille clients en assurance et banque

•    Prospection commerciale sur site / face à face / en visio en prenant en compte les différentes situations d’handicap potentielles des clients
•    Techniques de ventes en fonction du parcours clients et de ses spécificités et adaptation de ces techniques de vente à des personnes en situation de handicap (soulever les barrages aux problématiques auditives et/ou visuelles dans le cadre d’une vente)
•    Comment créer un plan d’action commercial en intégrant les spécificités de la Banque et l’Assurance en s’appuyant sur le plan marketing défini au sein de la structure (cross canal /outils collaboratifs du Système d’Information…
•    Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
•    Fidélisation et développement du portefeuille client avec intégration de l’aspect « Réseaux d’influence »
•    Synthèse de l’avant vente par les différents outils d’analyse du portefeuille clients (enquêtes de satisfaction client / promoscore…) et des cibles (en intégrant l’IA & Data)
•    Environnement juridique (avec un focus sur les évolutions sur les majeurs protégés, situation de tutelle& curatelle) / Economique / Veille concurrentielle Banque & Assurance afin de déterminer les axes de différenciation
•    Comment optimiser la relation client par la Data et IA
 

BLOC 2 - Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille

•    Santé individuelle & Assurance dommage corporel & prise en compte des profils clients notamment lié au handicap
•    Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
•    Comment optimiser l’analyse patrimoniale au titre de la vente des produits financiers
•    Fiscalité du particulier et loi Madelin
•    Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
•    Environnement du particulier, Assurance de biens et RC du particulier (Auto(Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
•    Préconisation et accompagnement en fonction des états financiers d’un professionnel
•    Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers y compris parcours clients / Garantie emprunteur / Focus sur la convention AERAS
•    Environnement professionnel , Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
•    Analyse des besoins et des attentes avec les nouveaux outils et adaptation de ces outils en fonction dedes profils clients notamment lié au handicap
•    Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
 

BLOC 3 - Gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client

•    Intégrer la RSE dans l’approche commerciale avec valorisation de la stratégie interne de l’entreprise et l’intégration dans les produits distribués
•    Gestion sinistre
•    Mise en application des process de conformité en Banque & Assurance (DDAD, KYC, RGPD, CNIL…)
•    Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchissement (tracfin…)
•    Gestion des conflits (interne & externe)
•    Techniques de communication pour optimiser la satisfaction client en fonction de son profil (notamment pour les personnes en situation de handicap seront étudiées)
•    Comment optimiser la relation client par la Data et IA
•    Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA ave

Objectifs de la formation

• Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d'offres de produits ou/et services d'assurances et de banque, dans le cadre d'une clientèle ciblée
• Accueillir, informer et analyser un contexte et les besoins du client
• Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance et banque
• Fidéliser et développer un portefeuille client dans un principe d’amélioration continue

Points forts

• Une expertise reconnue

Acteur toulousain de la formation depuis 1928, nous dispensons des formations en alternance depuis plus de trois décennies, assurées par une équipe pédagogique expérimentée. Nos entreprises partenaires nous font confiance pour accueillir nos élèves en alternance ou en poste après l’obtention de leur diplôme.

• Un fort réseau vers l’employabilité

Nous dispensons des formations répondant aux exigences du marché de l’emploi et notre large réseau d’entreprises partenaires et d’anciens élèves vous permettront de trouver une alternance, un stage ou un emploi.

Participez à un coaching gratuit un mercredi, pour améliorer votre profil candidat.

• Frais d’inscription offerts

Nous ne facturons pas les frais de dossier liés à votre admission. Devenez admissible aux Écoles Vidal sans frais ! 

• Frais de scolarité allégés pour statut initial

Nous croyons en l’égalité des chances ! Profitez d’une bourse d’études ouverte à tous, qui vous permet de réduire considérablement vos frais de scolarité pour le statut initial.

Pour les alternants, la formation est gratuite.