| Niveau d'études visé | Bac +3 |
|---|---|
| Date de la prochaine session | Oct. 2026 |
| Durée de la formation en année | 3 ans |
| Statut de l'école | Privé |
| Formation reconnue par l'État | Oui |
| Rythme de formation | Temps plein - Alternance |
| Modalité | En présentiel |
| Prix | Non renseigné |
| Accréditation(s) | QUALIOPI |
Description
Le Bachelor Conseiller Clientèle en Banque & Assurance forme des professionnels capables de développer un portefeuille clients et de commercialiser des produits bancaires et assurantiels dans le respect strict des obligations réglementaires.
Véritable interlocuteur privilégié, le conseiller accompagne particuliers et entreprises dans la gestion de leurs finances, leurs projets de financement, d’investissement et de protection.
Cette formation professionnalisante permet d’acquérir des compétences stratégiques et opérationnelle :
- développement commercial
- gestion des risques
- conseil financier et patrimonial
- conformité réglementaire
À l’issue du Bachelor, les étudiants sont capables d’évoluer en agence bancaire, en cabinet d’assurance ou dans des structures financières spécialisées.
La formation est structurée autour de 3 blocs de compétences :
- Établir et développer une relation client en contexte omnicanal
- Commercialiser les produits et services bancaires ou d'assurance dans le cadre d’une relation personnalisée
Assurer la gestion de son portefeuille client en intégrant une politique de prévention des risques bancaires
Accessible en 1ère année après le bac ou en 3ème année (avec un Bac+2 validé et prérequis), en initial ou en alternance, le Bachelor prépare au titre RNCP39109 « Conseiller clientèle en banque et assurance» de niveau 6 (Bac+3), reconnu par l’État.
Admissions :
- Accessible en 1ʳᵉ année après le baccalauréat. Admission parallèle possible en 3ᵉ année (Bac+2 validé et prérequis requis)
- Formation en initial ou en alternance
- Prépare au titre RNCP39109 « Conseiller clientèle en banque et assurance » Certification de niveau 6 (Bac+3)
Thématiques abordées
Le programme s’articule autour de 3 axes de compétences professionnelles :
Gestion de la relation client :
- Analyse de la situation financière et patrimoniale
- Diagnostic client et définition du profil risque (MIF2)
- Conseil en produits bancaires et assurantiels
- Montage de dossiers de crédit
- Gestion des litiges et service après-vente
- Accompagnement client en situation spécifique (handicap, difficulté financière)
Développement commercial :
- Prospection multicanale (réseaux sociaux, recommandation, téléphone)
- Techniques de négociation commerciale
- Construction d’offres personnalisées (data & Big Data)
- Stratégie commerciale d’agence
- Reporting et pilotage de la performance
Gestion des risques & conformité :
- Lutte contre le blanchiment (LCB-FT)
- Directive MIF2 & DDA
- IPID (Insurance Product Information Document)
- Prévention des fraudes et cybersécurité bancaire
- Veille réglementaire et sectorielle
Objectifs de la formation
À l’issue du Bachelor, les étudiants sont capables de :
- Gérer et développer un portefeuille clients (particuliers ou entreprises)
- Analyser la situation financière d’un client et proposer des solutions adaptées
- Monter et instruire un dossier de crédit
- Conseiller en assurance, épargne et gestion de patrimoine
- Définir un profil risque dans le respect des obligations réglementaires
- Conduire une négociation commerciale à forte valeur ajoutée
- Prévenir les risques bancaires, juridiques et financiers
- Assurer la conformité des opérations (LCB-FT, MIF2, DDA)
- Exploiter les données clients pour personnaliser les offres
Débouchés :
- Chargé d'affaires en assurances
- Chargé de clientèle
- Chargé de compte
- Chargé de la relation client
- Conseiller bancaire
- Conseiller clientèle
- Conseiller en assurances
- Conseiller Financier
- Conseiller en assurance vie
- Gestionnaire de crédit
- Gestionnaire de clientèle de particuliers
- Mandataire en opérations de banque
Points forts
- Titre reconnu par l’État (niveau 6 – Bac+3)
- Formation professionnalisante orientée employabilité
- Formation reconnue par l’Anacofi : l'Association Nationale des Conseils Financiers
- Approche concrète du métier (cas réels, simulations bancaires, dossiers clients)
- Forte dimension commerciale et stratégique
- Maîtrise des enjeux réglementaires et juridiques du secteur
- Intégration des outils digitaux et de la data client
- Intervenants professionnels issus du secteur bancaire et assurantiel
- Débouchés variés : banque de détail, assurance, gestion patrimoniale, crédit
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