Qu’est-ce qu’un spécialiste des produits et placements bancaires et d’assurance ?
Si vous souhaitez vous lancer dans un des métiers de la gestion et de la banque, vous pourrez devenir un spécialiste des produits et placements. Ce métier consiste à conseiller les particuliers et les entreprises dans leurs investissements, leurs assurances, leur épargne, etc. Le spécialiste connaît donc sur le bout des doigts les produits et placements possibles. Il sait les proposer aux bonnes personnes et adapter son offre aux besoins de chacun.
Quelles sont ses qualités et compétences ?
Le spécialiste en placements et produits financiers est une personne patiente et appliquée. En effet, la vente et la négociation peuvent prendre du temps. Il doit également savoir convaincre et argumenter. Le conseil aux clients demande de bien connaître les produits, leurs finalités, leurs subtilités, etc. Avec son sens du relationnel, le spécialiste connaît ses clients, leurs besoins et sait gérer un portefeuille d’assurés.
Comment se former ?
Pour travailler dans ce domaine, plusieurs voies d’accès au métier existent. Vous pourrez vous lancer dans un programme d’école de commerce ou de gestion, mais aussi suivre une formation comme un BTS assurance ou un BTS management des unités commerciales, suivi ou non par une licence pro ou un bachelor et un master en droit, gestion, finance, banque, etc. Certaines de ces formations peuvent se faire en alternance et vous permettre d’appréhender le métier dès vos études.
Où travailler ?
Le spécialiste des produits bancaires et des placements pourra travailler au sein même d’une entreprise ou bien intégrer une agence bancaire ou d’assurances en tant que conseiller pour les particuliers ou les entreprises.