Titre certifié niveau 6 conseiller(ère) patrimonial(e) Institut Carrel

Description

Le Titre RNCP BAC +3 CONSEILLER PATRIMONIAL s’adresse aux personnes, avec une forte appétence commerciale, qui ont pour projet professionnel d’intégrer le secteur Bancaire-Immobilier-Gestion de Patrimoine-Assurance-Notarial dans une fonction de conseil expert auprès de la clientèle patrimoniale ou à̀ fort potentiel patrimonial. Les objectifs sont d’acquérir des compétences professionnelles liées à̀ : • La gestion de projet et à l’utilisation des outils digitaux dans le but de développer et d’exploiter un portefeuille de clients patrimoniaux, tant qualitativement et quantitativement • La compréhension de l’information et à l’évaluation de celle-ci dans le but d’établir un bilan patrimonial de 1er niveau • La proposition d’une stratégie d’optimisation patrimoniale, dans un contexte donné et le respect de la règlementation

Programme

• Conseil en gestion de patrimoine : identification des besoins, élaboration de stratégies personnalisées
• Environnement juridique et fiscal : droit civil, fiscalité des particuliers et entreprises, réglementation patrimoniale
• Produits financiers et d’assurance : caractéristiques, fonctionnement et adéquation aux profils clients
• Transmission et optimisation du patrimoine : succession, donation, stratégies d’optimisation fiscale
• Communication professionnelle et déontologie : relation client, éthique et obligations légales

Objectifs de la formation

• Analyser les besoins patrimoniaux des clients pour proposer des solutions adaptées et personnalisées.
• Maîtriser les aspects juridiques, fiscaux et financiers des différents produits patrimoniaux.
• Établir des préconisations optimisées en gestion de patrimoine en conformité avec la réglementation en vigueur.
• Développer des compétences en communication pour conseiller efficacement et fidéliser la clientèle.
• Évaluer les risques et opportunités afin d’élaborer des stratégies patrimoniales durables et performantes.