Diplomeo : le spécialiste de l’Orientation en France

En bref

Accréditation(s)	QUALIOPI
Niveau d’études	Bac +2
Rythme	Alternance
Modalité	En présentiel
Formation reconnue par l'État	Oui

Description

Le BTS Banque forme des conseillers clientèle ou chargés de clientèle sur le marché des particuliers, appelés à rejoindre la force de vente dans le secteur bancaire et financier. Le titulaire de ce BTS conjugue de solides compétences techniques, notamment juridiques, financières et fiscales avec des capacités comportementales et commerciales. Au contact régulier des clients appartenant à la clientèle dit « grand public », son activité principale consiste à commercialiser l’offre de produits et services de son établissement en informant et conseillant la clientèle dont il a la charge. Il a également pour mission de prospecter de nouveaux clients afin de développer son le portefeuille clients. MATIÈRES PROFESSIONNELLES VEILLE ORGANISATIONNELLE, JURIDIQUE, ÉCONOMIQUE ET SECTORIELLE • Mettre en évidence l’organisation et le rôle du système financier dans l’activité économique • Prendre en compte les risques du système financier • Identifier les conséquences des évolutions technologiques sur les acteurs du marché • Appliquer les mesures de cybersécurité • Analyser les indicateurs financiers et non-financiers de l’établissement • Repérer les composantes de la politique sociale de l’établissement • Identifier les risques juridiques liés à l’activité • Inscrire la relation commerciale dans un cadre contractuel. • Analyser la composition et les inégalités de revenus et de patrimoine CONSEIL ET EXPERTISE EN SOLUTIONS BANCAIRES ET FINANCIÈRES • Analyser les opportunités et les risques liés à la situation du client • Gérer et clôturer un compte • Identifier des produits et services • Adapter les différents moyens de paiement à la situation du client • Prévenir les risques liés aux moyens de paiement • Caractériser les différents produits d’épargne et les principaux instruments financiers et leur compte support • Élaborer une solution d’épargne et d’assurance adaptée • Caractériser les différents types de crédits et produits d’assurance • Élaborer une solution de financement adaptée au projet du client et à sa situation personnelle et patrimoniale ACCOMPAGNEMENT DU PARCOURS DU CLIENT DE SERVICES BANCAIRES ET FINANCIERS • Accueillir la clientèle • Actualiser les informations clients • Planifier un rendez-vous • Réaliser les opérations courantes • Orienter le client vers l’interlocuteur approprié • Mettre en avant les offres complémentaires • Contrôler la conformité et la complétude d’un dossier client • Traiter les alertes et les situations • Proposer une offre de services adaptée • Former et accompagner le client à l’utilisation des services à distance DÉVELOPPEMENT COMMERCIAL • Proposer des actions correctrices • Identifier les risques et opportunités de la situation du client et du fonctionnement du compte • Se fixer des objectifs et identifier les marges de négociation • Préparer des outils d’aide à la vente • Installer une relation de confiance • Conduire un entretien de découverte du client • Négocier une solution personnalisée conforme à la réglementation • Conclure la vente • Assurer le suivi de la mise en oeuvre d’un contrat • Saisir les futures opportunités commerciales • Évaluer la satisfaction du client MATIÈRES GÉNÉRALES CULTURE GÉNÉRALE ET EXPRESSION • Appréhender et réaliser des messages écrits • Respect des contraintes de la langue écrite • Méthodologie d’étude d’un corpus • Production écrite en respectant les règles de grammaire, d’orthographe et de syntaxe ANGLAIS • Compréhension de l’oral, production orale en continue et en interaction • Compréhension de documents écrits • Terminologie et lexique du domaine professionnel • Conversation simple au téléphone

Programme

Environnement économique et juridique de la banque
- Cadre légal et réglementaire bancaire
- Fonctionnement des marchés financiers
Produits et services bancaires
- Offres de crédit et d’épargne
- Gestion des comptes et moyens de paiement
Techniques commerciales et relation client
- Prospection et négociation
- Fidélisation et gestion de la relation client
Gestion des risques bancaires
- Analyse du risque de crédit
- Gestion des risques opérationnels
Outils et techniques professionnels
- Analyse financière banque
- Utilisation des logiciels bancaires et bureautiques

Objectifs de la formation

Acquérir les connaissances approfondies des produits et services bancaires pour conseiller efficacement la clientèle
Maîtriser les techniques de communication et de négociation commerciale adaptées au secteur bancaire
Savoir analyser et gérer les risques financiers dans un portefeuille client
Développer des compétences en gestion administrative et opérationnelle des opérations bancaires
Utiliser les outils informatiques spécifiques aux banques pour optimiser les processus et la relation client

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MAESTRIS BTS - BORDEAUX

Préparez votre avenir avec le Campus Eductive Bordeaux 🎓Situé rue du Jardin Public, le Campus Eductive Bordeaux réunit 14 écoles post-bac proposant des BTS, Bachelors et Mastères dans des domaines variés : Audiovisuel & Journalisme, Commerce & Achat, Design & Photo, Informatique & IA, Immobilier, Marketing & Communication, Mode & Luxe, Ressources Humaines…Intégré au réseau SKOLAE, acteur majeur de…

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