Mastère 1 - Expert en Ingénierie Patrimoniale - ESA

BLOC 1 : ANALYSE DE LA SITUATION PATRIMONIALE DU CLIENT ET DE SES COUVERTURES EN RETRAITE, PREVOYANCE ET SANTE

• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client/Approche digitale
• Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurance vie
• Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e-Dixit
• Crédit immobilier et autres/stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en gestion patrimoniale

BLOC 2 : ANALYSE DES ENVIRONNEMENTS ECONOMIQUES, FINANCIERS, FISCAUX ET JURIDIQUES AYANT UN IMPACT SUR LA GESTION DU PATRIMOINE

• Environnement économique/Financier/Marché boursiers
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

BLOC 3 : PRECONISATION D’ACTIONS SUR LA STRATEGIE PATRIMONIALE DU CLIENT

• Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales/ Prescription (y compris interprofessionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique : Approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et profession libérale)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
• Plateforme Patrimoine Formation
• Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)

BLOC 4 : ACCOMPAGNEMENT DES CLIENTS ET ADAPTATION DES SOLUTIONS PATRIMONIALES EN FONCTION D’UNE VEILLE DES ENVIRONNEMENTS

• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la Data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

Ce cursus forme des professionnel(le)s de´die´(e)s a` l'e´coute attentive des besoins clients, a` l'analyse approfondie des donne´es, et a` la conception de strate´gies patrimoniales durables.

La formation re´pond aux besoins croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine au sein d'entreprises d'assurances, de banques, de cabinets de courtage, de socie´te´s de Bourse, et de cabinets inde´pendants en Gestion de Patrimoine. Elle vise a` former des expert(e)s capables d'appre´hender et de re´pondre aux besoins de particuliers et de professionnels, incluant chefs d'entreprise, professions libe´rales, commerc¸ants, et artisans.

La formation aborde les enjeux majeurs lie´s a` la Gestion de Patrimoine, incluant la mai^trise des connaissances comptables, financie`res, juridiques, de marketing et d'assurances. Elle pre´pare les e´tudiants a` e´laborer des strate´gies de gestion de patrimoine adapte´es aux besoins e´volutifs des particuliers et des professionnels.

Classe´e parmi les meilleures formations nationales, notre programme se distingue par son approche pratique, ses enseignements dispense´s par des experts du secteur, et sa pertinence vis-a`-vis des exigences du marche´.

• Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, Titre de Niveau 7 inscrit au RNCP
• European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning, accrédité E.A.B.H.E.S
• Capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances (IAS) de niveau 1
• Capacité professionnelle pour les intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP) de niveau 1

DÉBOUCHÉS

• Gestionnaire de Patrimoine indépendant

• Conseiller en Gestion de Patrimoine dans les métiers de l'Assurance et de la Banque

• Conseiller financier et immobilier

• Conseiller en Assurance - Finance