Bachelor 3 - gestion de patrimoine ESG Toulouse

Description

Le Bachelor 3 Gestion de Patrimoine de l'ESG Toulouse forme les futurs experts du conseil patrimonial à travers un programme spécialisé alliant théorie et pratique professionnelle. Cette troisième année d'approfondissement développe cinq compétences clés : élaborer un diagnostic patrimonial pour particuliers et entreprises, définir des stratégies patrimoniales personnalisées, mettre en œuvre ces stratégies, développer un portefeuille commercial et manager des projets de développement client. Le programme couvre les fondamentaux de l'immobilier, le droit bancaire et des assurances, la fiscalité, les marchés de capitaux, les mathématiques financières et la gestion ISR. Dispensé par des professionnels en activité, ce cursus en initial ou alternance prépare directement aux métiers de conseiller en gestion de patrimoine, conseiller clientèle privée, gestionnaire de patrimoine et conseiller en investissements financiers, tout en ouvrant la voie vers le Mastère Gestion de Patrimoine pour obtenir le titre RNCP d'Expert en ingénierie patrimoniale.

Programme

• Gestion patrimoniale : stratégies d'investissement, allocation d'actifs, optimisation fiscale
• Droit et fiscalité du patrimoine : droit immobilier, successoral et fiscalité directe
• Produits financiers et assurances : marchés financiers, produits d’épargne, contrats d’assurance-vie
• Relation client et conseil personnalisé : analyse des besoins, élaboration de plans patrimoniaux
• Environnement économique et réglementaire : macroéconomie, conformité et réglementation financière

Objectifs de la formation

• Maîtriser les techniques d’analyse financière et patrimoniale pour conseiller efficacement les clients
• Savoir élaborer des stratégies d’investissement et d’optimisation fiscale adaptées aux profils clients
• Développer des compétences pratiques en gestion de portefeuilles et en suivi des actifs
• Acquérir la capacité à réaliser des audits patrimoniaux complets et à formuler des préconisations
• Maîtriser le cadre réglementaire et déontologique lié à la gestion de patrimoine