Bachelor 3 - gestion de patrimoine ESG Tours

Description

Le Bachelor 3 - Gestion de Patrimoine de l'ESG - École Supérieure de Gestion, commerce et finance de Tours forme des professionnels capables d'élaborer des solutions d'optimisation financière et patrimoniale. Cette troisième année de spécialisation approfondit l'environnement financier, la fiscalité avancée, et le droit des sociétés, tout en développant une expertise technique grâce aux ateliers Bloomberg et aux outils de Big Data. Les étudiants maîtrisent les techniques quantitatives, Excel VBA et Access avancé, compétences indispensables aux métiers de conseil patrimonial. La formation intègre des cas pratiques d'entreprise, des rencontres avec des professionnels du secteur et des visites d'institutions financières pour ancrer l'apprentissage dans la réalité du marché. Les diplômés peuvent évoluer vers des postes de conseiller financier, assistant d'analyse patrimoniale, ou gestionnaire de patrimoine en banque privée. Cette formation ouvre également la voie au Mastère Expert en Ingénierie Patrimoniale (titre RNCP niveau 7), permettant d'accéder à des fonctions de responsabilité dans la gestion de patrimoine et l'optimisation fiscale.

Programme

• Économie et finance : environnement financier, gestion financière, management des organisations
• Droit et fiscalité : droit social, droit des sociétés, fiscalité approfondie
• Data et systèmes d'information : ateliers Bloomberg, introduction au Big Data, techniques quantitatives
• Informatique avancée : Excel avancé et initiation à Excel VBA, Access avancé
• Culture professionnelle et citoyenne : ateliers CV, citoyenneté et diversité, transition écologique, inclusion et handicap

Objectifs de la formation

• Analyser et optimiser des portefeuilles patrimoniaux en intégrant les contraintes fiscales, juridiques et financières.
• Construire des stratégies de gestion de patrimoine adaptées aux profils clients et à leurs objectifs.
• Maîtriser les outils et produits financiers pour conseiller efficacement clients et investisseurs.
• Évaluer les risques et opportunités liés aux placements immobiliers, financiers et assurantiels.
• Appliquer les réglementations en vigueur et les bonnes pratiques déontologiques dans la gestion patrimoniale.