Licence pro - Assurance, banque, finance - Spécialité chargé de clientèle Parcours Conseiller de Clientèle sur le marché des Particuliers (FI) - UFR SSH - Université de Versailles Saint-Quentin-en-Yvelines
| Niveau d’études visé | Bac +3 |
|---|---|
| Durée de la formation en année | 1 an |
| Statut de l’école | Non renseigné |
| Formation reconnue par l’État | Oui |
| Rythme de formation | Alternance |
| Modalité | En présentiel |
| Prix | Non renseigné |
Description
La licence professionnelle Assurance Banque Finance « Conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers» s'inscrit dans un contexte d'évolution et de renouvellement des métiers de la banque. En effet, compte tenu de l'actuelle pyramide des âges, le secteur de la banque-assurance va être amené dans les prochaines années à recruter de nombreux collaborateurs qualifiés, maîtrisant une solide formation économique financière et bancaire et possédant un diplôme de niveau Licence.
L'objectif de la Licence professionnelle « Conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers» est de former des conseillers clientèle de particuliers qui soient polyvalents et évolutifs. La polyvalence fait référence à la diversité des opérations traitées qui doit permettre de répondre à tous les besoins exprimés par leurs clients particuliers. Le potentiel évolutif concerne l'aptitude à exercer, à terme, des responsabilités d'encadrement.
A l'issue de la formation, le Conseiller gestionnaire de clientèle junior doit être à même de prendre en charge un portefeuille de clientèle moyenne gamme sur le marché des particuliers. Pour ce faire, il doit :
- Acquérir une solide culture économique, juridique et fiscale.
- Consolider ses connaissances techniques.
- Adopter une démarche globale dans la relation commerciale avec la clientèle.
La formation vise également à développer les capacités d'initiative, d'autonomie, d'adaptation et de mobilité des étudiants au sein de l'entreprise au travers de projets tuteurés, stages et études de cas concrets. La licence répond également aux besoins et attentes des salariés en poste, motivés par un développement de carrière.
Les missions confiées au conseiller sont de trois ordres. Il doit :
- Prospecter et vendre les produits et les services de la bancassurance,
- Conseiller les clients, notamment ceux de son portefeuille avec qui il doit entretenir des relations personnalisées
- Gérer les dossiers clients.
Thématiques abordées
- Techniques et stratégies de la relation clientèle en banque et assurance
- Produits et services bancaires et d’assurance pour particuliers
- Gestion du portefeuille client et développement commercial
- Réglementation bancaire, financière et assurance
- Outils numériques et systèmes d’information appliqués à la gestion de clientèle
Objectifs de la formation
Pour les candidats en formation initiale, la licence professionnelle est assurée en alternance sous contrat d'apprentissage en partenariat avec le
- Centre de
- Formation des
- Apprentis (CFA) «
- Métiers de la
- Banque et de la
- Finance » sis à
- Paris 75017, site internet : http://www.banque-apprentissage.com
Le programme de formation alterne les périodes de cours (2 semaines) et les périodes en entreprise (2 semaines).
- Le rythme de l'alternance est d'environ 19 semaines en formation et 33 semaines en entreprise.
Le volet pédagogique de la formation est assurée pour partie par les enseignants chercheurs de l'UVSQ ainsi que par les professionnels dépendants du
- Centre de
- Formation de la
- Profession
- Bancaire (CFPB), site internet : http://www.cfpb.fr/
Points forts
La Licence professionnelle « Conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers» vise à former des conseillers dont les compétences peuvent être regroupées en trois sous-ensembles :
- Les compétences disciplinaires générales portent sur les grands champs disciplinaires suivants : Economie et gestion bancaire et financière (institutions, taux d'intérêt et calcul actuariel, économie de la firme bancaire) - Droit (droit civil, droit commercial, droit bancaire) - Fiscalité des particuliers.
- Les compétences techniques portent sur : la connaissance du marché des particuliers - la maîtrise de l'ouverture et de la gestion des comptes de dépôt - la connaissance des services bancaires, des produits bancaires et non bancaires d'épargne, des produits financiers - les opérations de financement des particuliers : crédits de trésorerie, à la consommation et immobiliers - la prévention et la gestion des risques "clients" - l'assurance des biens et des personnes - la transmission du patrimoine à titre gratuit - l'approche globale du client - la maîtrise de la tarification bancaire - la gestion et le développement du portefeuille de clientèle.
- Les compétences comportementales : Il s'agit de la méthodologie de la communication professionnelle, écrite et orale - des techniques de marketing - de la pratique d'au moins une langue vivante et de l'outil informatique - des techniques de vente et de négociation.
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