Licence professionnelle - assurance, banque, finance
CFA DIFCAM Méditerranée - Campus Aix-en-Provence

Description

La licence professionnelle Assurance Banque Finance permet d’acquérir des compétences techniques et d’être directement opérationnel au sein des secteurs de la banque et de l’assurance.

A l’issue de cette formation, l’apprenant sera capable de :

• Prendre en charge un portefeuille de clientèles moyen et haut de gamme.
• Conseiller et apporter un service de qualité
• D’ exercer des responsabilités d’encadrement.
• Prospecter, conseiller et vendre une offre adaptée à la situation des clients, à partir de la gamme commercialisée (épargne, crédits, services et assurance des personnes et des biens)
• Assurer le montage administratif des dossiers et la saisie informatique (vente, base de données clients), à visée marketing
• Suivre et gérer le risque (comptes débiteurs, rejets, dépassements de ligne, précontentieux) de ses clients

Objectifs de la formation

Principales activités :

• Accueil et communication avec un client ou un prospect de la banque physiquement présent ou à distance
• Réalisation des opérations bancaires entrant dans son champ d’action
• Recueil des informations qui permettent la découverte du client, de ses projets, de ses besoins
• Anticipation et/ou réaction face aux événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi…)
• Formalisation de la relation avec un client dans un contexte omnicanal
• Proposition de produits, de services et de solutions d’épargne en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
• Recherche et propositions de solutions en réponse à un besoin de financement de la part d’un client
• Accompagnement du client tout au long des opérations commerciales en cours et à venir le concernant
• Prospection, prescription, recommandation de nouveaux clients
• Identification et maîtrise des risques opérationnels
• Traitement des réclamations
• Exploitation des documents de gestion de l’unité de travail (tableaux de bord, rentabilité, risques, évolution, marges de progrès…)
• Restitution, à l’écrit ou à l’oral, de son activité à sa hiérarchie (analyse risque de son portefeuille, activité commerciale, prospection, indicateurs de rentabilité)
• Utilisation des outils de prévention, de suivi et de contrôle de son établissement
• Identification et compréhension des organes et grands principes de régulation bancaire et du financement de l’économie
• Développement de sa curiosité professionnelle en enrichissant ses connaissances dans un environnement évolutif