Mastère 1 - Conseiller Professionnel et Patrimoine - Spécialité Banque - ICD - Toulouse

Description de la formation

Dispensée par l'ICD International Business School - Toulouse, la formation Conseiller Professionnel et Patrimoine – Spécialité Banque prépare à exercer avec expertise les métiers du conseil bancaire et de la gestion de patrimoine. Le programme couvre les fondamentaux de la banque de détail, la gestion des comptes professionnels, les produits d'épargne et de crédit, ainsi que les techniques d'analyse patrimoniale et fiscale. Les étudiants développent des compétences solides en relation client, en négociation commerciale et en élaboration de stratégies financières personnalisées, avec une maîtrise des outils réglementaires propres au secteur bancaire. À l'issue de la formation, les diplômés sont en mesure d'occuper des postes de conseiller clientèle professionnelle, de chargé de clientèle patrimoniale ou encore de gestionnaire de patrimoine au sein d'établissements bancaires, de compagnies d'assurance ou de cabinets de conseil financier indépendants.

Sujets abordés

• Environnement économique et financier : système bancaire, marchés financiers, réglementation
• Conseil patrimonial : analyse des besoins clients, élaboration de stratégies personnalisées
• Produits bancaires et financiers : crédits, épargne, placements, assurances
• Droit bancaire et fiscalité : contrats, législation du patrimoine, fiscalité des produits
• Techniques commerciales et relation client : prospection, négociation, gestion de la relation durable

Objectifs pédagogiques

• Appréhender les principes juridiques et fiscaux relatifs à la gestion de patrimoine
• Concevoir des stratégies financières personnalisées adaptées aux profils clients
• Analyser les besoins et la situation patrimoniale pour proposer des solutions bancaires pertinentes
• Maîtriser les techniques de conseil et de négociation en environnement bancaire
• Respecter les obligations réglementaires et éthiques dans la gestion des relations clients