Mastère 1 - expert(e) en ingénierie patrimoniale
TALIS Bayonne

Description

Le métier d’Expert(e) en In­génierie Patrimoniale est une activité d’écoute atten­tive des besoins du client, suivie d’une analyse approfondie des données collectées et d’un audit prenant la forme d’une consultation écrite, d’un ac­compagnement dans la recherche des produits et de leur acquisition par des actes d’adhésion, de vente ou de souscription et enfin, d’un suivi dans la durée, en vérifiant notamment que les objectifs du client sont assurés.

L’origine de ce titre répond aux besoins importants et croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine des entreprises d’assu­rances (Compagnies d’assurances, Cabinets de courtage), des banques, des sociétés de Bourse, des ca­binets indépendants en Gestion de Patrimoine, des professions de conseils (notaires, avocats, expert(e) s-comptables).

Ce programme a pour principale vocation de former des spécialistes en Gestion de Patrimoine, aptes à appréhender les besoins de leurs clients et à élaborer puis à mettre en place les meilleures stratégies de Gestion de Patrimoine, tant pour les particu­liers que pour les professionnels (Chefs d’entreprise, professions libérales, commerçants, artisans). Cela passe par la maî­trise des connaissances et des techniques comptables, financières, juridiques, de marketing et d’assu­rances, indispensables à la gestion de patrimoine des particuliers et des professionnels

 Postes occupés en entreprises : 

• Conseil en gestion de patrimoine
• Conseiller patrimonial
• Conseiller(e) en développement de patrimoine
• Conseiller(e) en gestion « banque privée »
• Conseiller(e) spécialisé(e) en patrimoine
• Conseiller(e)en gestion de patrimoine financier
• Conseiller(e)en gestion privée
• Expert.e en ingénierie de développement de patrimoine
• Ingénieur patrimonial

Objectifs de la formation

Objectifs de la formation / Compétences visées

• Identifier, analyser les besoins patrimoniaux du client
• Construire la stratégie patrimoniale du client
• Organiser le suivi personnalisé du client
• Développer et pérenniser son réseau

Les principales activités, d’un Expert en Ingénierie patrimoniale sont :

• La structuration, la conformité et le développement de l’activité de l’expert en ingénierie patrimoniale.
• Le recueil et l’analyse d’informations dans le cadre d’un diagnostic patrimonial d’un client.
• L’analyse de l’impact de l’environnement économique et financier sur la gestion du patrimoine et la préparation à la préconisation d’actions.
• L’analyse de l’environnement juridique du patrimoine en droit de la famille et en droit privé (patrimoine mobilier et immobilier).
• L’analyse de la protection de la personne : analyse des fondamentaux des couvertures de retraite et de prévoyance, impacts des dispositifs financiers sur le patrimoine de la personne, solutions de protection de la personne et de son patrimoine.
• L’analyse de l’environnement fiscal du patrimoine : analyse des fondamentaux de la fiscalité française des personnes physiques et détermination de l'assiette fiscale et des montants d'imposition.
• Réalisation du diagnostic client et conseil sur la stratégie patrimoniale à adopter.
• Accompagnement de l’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale : analyse de l'environnement juridique du patrimoine de la personne morale et de la protection du dirigeant, constitution et gestion du patrimoine de l'entrepreneur, cession et transmission de la personne morale.
• L’accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales ou contextuelles pouvant l’impacter.

Points forts

La méthode pédagogique développée chez Talis Business School mixe des périodes dédiées à:

• La découverte des théories, concepts… propres à un environnement déterminé
• Le travail en autonomie pour approfondir certains aspects de la discipline en question
• La reconnexion systématique entre ces concepts et la réalité vécue en entreprise
• La transmission croisée des connaissances et des compétences en groupes de pairs, intra ou inter-sections
• Le partage d’expériences concrètes en lien avec ces apports théoriques et pratiques
• Le travail en équipe et en mode projet
• L’acquisition des compétences au travers de situations de travail reconstituées