Qu'est-ce que la formation Expert en ingénierie patrimoniale (ESA) ?
La formation Expert en ingénierie patrimoniale est un titre de niveau 7 (bac +5) enregistré au RNCP sous la référence RNCP36911. Elle est délivrée par l'École supérieure d'assurances (ESA), une école spécialisée dans les métiers de l'assurance et de la finance.Le cursus se déroule sur 2 ans et vise à former des experts capables de construire et d'optimiser des stratégies patrimoniales pour des clients privés ou professionnels. Droit, fiscalité, gestion d'actifs, analyse financière : le programme couvre l'ensemble des dimensions du conseil en patrimoine. Ce titre s'adresse à des profils déjà issus du supérieur, avec une première formation en droit, économie, gestion ou finance.
Le programme de la formation Expert en ingénierie patrimoniale
Le cursus articule des enseignements techniques pointus autour de deux grands axes : la maîtrise du cadre juridique et fiscal du patrimoine, et la mise en œuvre de stratégies d'investissement adaptées à chaque profil client. Voici les principales matières enseignées :- Ingénierie patrimoniale
- Fiscalité du patrimoine
- Droit patrimonial (civil et fiscal)
- Gestion d'actifs et investissements
- Analyse financière et économique
- Conseil en gestion de patrimoine
La formation est accessible en présentiel à l'ESA Paris. L'alternance est possible, ce qui permet de combiner apprentissage en entreprise et acquisition des fondamentaux théoriques sur deux ans.
Comment intégrer la formation Expert en ingénierie patrimoniale de l'ESA ?
L'accès à cette formation se fait après un bac +3 validé. Pas de passerelle possible en 5e année : il faut intégrer le cursus dès la 4e année. Un parcours en droit, économie, gestion ou finance est recommandé, même si des profils issus d'autres disciplines peuvent candidater selon leur expérience.La procédure de sélection se déroule directement auprès de l'ESA, en dehors de Parcoursup. Les étapes sont les suivantes :
- Dossier de candidature à compléter en ligne
- Tests en ligne (QCM en français, anglais, culture générale et logique)
- Entretien de motivation avec la responsable de la formation
Que faire après la formation Expert en ingénierie patrimoniale (ESA) ?
Ce titre de niveau 7 ouvre deux voies complémentaires : une insertion directe dans les métiers du patrimoine et de la finance, ou une poursuite vers des formations encore plus spécialisées.Poursuites d'études envisageables
À bac +5, les poursuites d'études restent possibles pour les profils qui veulent approfondir une spécialité. Un doctorat en droit ou en sciences économiques peut être envisagé, de même qu'une préparation aux certifications professionnelles reconnues dans le secteur financier, comme les certifications AMF.Débouchés métiers
Les diplômés exercent principalement dans les banques, les entreprises d'assurances, les mutuelles, les cabinets de courtage ou les agences générales d'assurances. Les postes visés tournent autour du conseil et de la gestion patrimoniale à un niveau expert :- Conseiller en gestion de patrimoine
- Gestionnaire de patrimoine privé
- Chargé d'affaires en banque privée
- Consultant en ingénierie patrimoniale