Qu'est-ce que la formation Expert conseil en gestion de patrimoine (CGPC) ?
La formation Expert conseil en gestion de patrimoine, labellisée CGPC, est une certification de niveau 7 (équivalent master, bac+5), inscrite au RNCP sous la référence RNCP36074. Elle se prépare en deux ans et forme des professionnels capables d'accompagner une clientèle patrimoniale, que ce soit des particuliers, des professionnels ou des entreprises, dans l'élaboration et le suivi de leur stratégie patrimoniale.Le CGPC est porté par l'association française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés. La certification permet également d'obtenir le titre international Certified Financial Planner (CFP) ainsi que la certification ISO 22222 en planification financière personnelle. Elle s'adresse à des profils déjà engagés dans une carrière en finance, banque ou droit patrimonial, souhaitant monter en expertise et en crédibilité professionnelle.
Le programme de la formation Expert conseil en gestion de patrimoine
La formation couvre un large spectre de disciplines liées au conseil patrimonial. Les matières principales abordées sont :- Gestion de patrimoine
- Fiscalité
- Droit civil et patrimonial
- Produits financiers et immobiliers
- Assurance et prévoyance
- Élaboration d'un diagnostic patrimonial : analyser la situation juridique, fiscale et financière d'un client pour identifier ses besoins et objectifs
- Conception de stratégies patrimoniales : formuler des préconisations sur l'investissement, la fiscalité et la transmission
- Mise en œuvre et suivi des solutions patrimoniales : déployer les solutions retenues et assurer leur suivi dans la durée
- Développement de l'activité de conseil patrimonial : prospecter, fidéliser une clientèle et développer un portefeuille dans le respect de la réglementation
L'évaluation repose sur des mises en situation professionnelle, des études de cas, des dossiers professionnels et une soutenance orale devant un jury. Le format est donc proche des conditions réelles du métier dès le départ.
Comment intégrer la formation CGPC ?
La formation s'adresse à des candidats titulaires d'un bac+3 minimum, avec des connaissances en gestion, droit, finance ou économie. C'est une formation conçue pour des profils qui ont déjà une base solide dans ces domaines et qui veulent se spécialiser à haut niveau.La procédure d'admission se déroule en deux étapes :
- Sélection sur dossier
- Entretien de motivation
Le profil attendu ? Quelqu'un à l'aise avec les chiffres, curieux des mécanismes juridiques et fiscaux, capable d'écouter un client et de lui proposer des solutions sur mesure. La rigueur analytique compte autant que les qualités relationnelles.
Que faire après la formation CGPC ?
Avec un niveau 7 en poche et une certification reconnue à l'international, les perspectives sont solides. Le diplôme ouvre à la fois sur une insertion professionnelle rapide et, pour certains profils, sur une spécialisation complémentaire.Poursuites d'études possibles
À bac+5, la majorité des titulaires entrent directement sur le marché du travail. Pour ceux qui souhaitent approfondir, un doctorat en droit ou sciences de gestion, ou une formation complémentaire dans la gestion d'actifs ou le droit notarial, peut compléter le cursus selon le projet visé.Débouchés professionnels
Les métiers accessibles s'exercent principalement dans les secteurs bancaire, assurantiel et du conseil indépendant. Les postes visés sont notamment :- Conseiller en gestion de patrimoine (CGP) en banque privée ou cabinet indépendant
- Gestionnaire de fortune (family office)
- Conseiller patrimonial en compagnie d'assurance
- Chargé d'affaires en ingénierie patrimoniale